Binance 巴西用戶 11 月起跨境轉帳要報用途：沒填不能提領
巴西央行去年 11 月公布第 521 號決議，把加密貨幣的跨境轉帳納入外匯管理。只要對方是境外的人或平台，就算轉到自己在海外交易所的帳戶，也算一筆外匯交易：交易所要問清楚用途、按月向央行申報；對方不是巴西核准的外匯機構時，單筆上限 10 萬美元。央行今年 8 月才要求大額轉出先扣 24 小時，9 月又把進出自我保管錢包列入通報。
Binance 10 月 2 日發布說明，11 月 1 日起巴西使用者跟境外對象收發加密貨幣，都要填轉帳用途與對方身分，企業帳戶還要註明是否為同集團公司。5 萬美元以下有 10 種用途可選，超過就得從 96 種用途分類裡挑，沒有「其他」。沒填完不能送出提領，境外轉入會卡在待處理，部分會退回原轉出方。轉進自己的自我保管錢包只要確認是本人，巴西居民之間的轉帳不受影響。
巴西央行去年 11 月用第 520 號決議把加密貨幣業者納入執照管理，今年 8 月又要求大額轉出先扣 24 小時。洗錢防制的通報清單卻沒跟上，業者原本只須把 5 萬雷亞爾以上的現金收付、1 萬美元以上的外幣現鈔兌換，主動通報給金融情報單位 Coaf。資金提到使用者自己保管私鑰的錢包（自我保管錢包）後，監理就看不到去向。
9 月 23 日公布的第 588 號決議，把轉進或轉出自我保管錢包、達 1 萬美元（約 5.2 萬雷亞爾）的虛擬資產交易列為第五類通報項目，10 月 1 日生效，存入與提領都算。同日的第 589 號決議規定，11 月 6 日起受央行監管的機構不得與巴西無照的加密貨幣業者交易，明年起還要申報客戶餘額、託管總量與儲備證明。自我保管仍然合法，大額進出則會留下紀錄。
巴西的加密市場長年靠交易所當出入金主通道，央行 2021 年的第 142 號決議卻只管傳統支付端的詐騙防範，虛擬資產服務商不在適用範圍裡。詐騙集團摸熟了這個空隙，錢一進交易所就換成穩定幣送出境，等受害者報案，資產早已離開巴西的監管視野。
8 月 7 日公布的第 584 號決議把 142 號的適用範圍擴到虛擬資產服務商。2027 年 1 月 1 日起，客戶存入資金後要轉往境外平台或自我保管錢包，單筆或當日累計超過 1 萬美元就得等滿 24 小時，穩定幣同樣適用。扣留只是預防性審查，交易所留下書面理由可以提前放行；被央行認定沒做好的業者，時間會被拉長、門檻會被壓到 1 萬美元以下。代幣化協會 Abtoken 主席 Regina Pedroso 說，這會讓合規使用者付出成本，也削弱本地交易所的競爭力。