台中檢方起訴 30 人：未登記的 USDT 換匯平台經手 201 億元
台灣從 2024 年 11 月 30 日起，要求提供虛擬資產服務的業者先向金管會完成洗錢防制登記，沒登記就營業最重判 2 年，罰金上限 500 萬元。9 月初完成登記的業者只有 10 家。人民幣換 USDT 在中國是非法業務，需求於是轉往境外的地下管道。
台中地檢署 9 月 23 日起訴張姓負責人等 30 人，指控他們以兩家科技與行銷公司當掩護，替境外集團經營 NOW PAY、X PAY 兩個人民幣兌 USDT 平台。台中辦公室負責客服與幣商實名驗證，並用假的寶可夢 NFT 網站當交易外殼。兩平台從 2025 年 11 月起約 9 個月經手新台幣 201 億元，集團獲利 3.15 億元，檢方只扣到 98 萬元。案子其實起於 1 月一場猝死員工的相驗，檢察官在公司群組看到「USDT」字眼。
台灣 6 月三讀的虛擬資產服務法要到新制上路後才改成許可制，在那之前，業者要合法經營得先完成洗錢防制登記，名單由金管會公告。名單上一批業者在 2025 年 9 月完成登記，之後將近一年沒有新面孔。傳統產業集團與銀行這段期間都在評估要不要進場，卡關的多半是法遵、內部控制與資訊安全的人力。
金管會證券期貨局 9 月 3 日更新名單，多了兩家，總數從 8 家變成 10 家。台鋼集團今年 2 月成立的台鋼數位資產管理（品牌 TSG EX）實收資本額 2 億元，一次拿到交換商、交易平台、移轉商與保管商四項業務，官網目前仍掛著「即將上線」。另一家優答台灣是機構託管業者 Liminal 的台灣公司，實收資本額 6,050 萬元，只登記保管商一項。10 家業者裡，能經營交易平台的有 7 家。
幣想科技（BitShine）是台灣完成金管會洗錢防制法遵聲明的虛擬通貨業者，在全台開出 40 多家實體門市，主打現金換幣的加盟經營。這種門市收現金、鏈上轉 USDT 的結構，本來是散戶進出加密貨幣的入口，卻也成了詐騙集團清洗贓款、製造金流斷點的理想通道。台灣近年詐騙猖獗，實體幣商與虛擬通貨業者的監管漏洞一直是執法盯防的重點。
士林地方法院 7 月 16 日一審宣判，認定負責人施啟仁犯非法提供虛擬資產服務、加重詐欺與洗錢等罪，判處 22 年有期徒刑，沒收犯罪所得 4,371 萬元，檢方原本求刑 25 年。判決指出，該集團一年多來與多個詐團合作，透過門市協助收取被害人現金再轉成 USDT 匯往海外，洗錢金額逾 23 億元，詐騙財損超過 12.7 億元，被害人達 1,539 人。這是目前台灣加密貨幣詐騙案最重的一筆刑度。