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2026-10-20
36分
台灣虛擬資產轉帳實名制上路：逾 3 萬元要附生日住址
防制洗錢金融行動工作組織（FATF）要求，虛擬資產業者替客戶轉帳時，必須把付款人與收款人的身分資料一併傳給對方業者。這套做法叫「旅行規則」（Travel Rule），目的是讓加密貨幣轉帳像銀行匯款一樣，資金流向追得到人。
金管會 10 月 20 日修正發布「提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法」。國內業者之間的轉帳不分金額，都要傳送雙方姓名與錢包資訊。單筆超過 3 萬元新台幣，付款人是自然人要加傳出生日期與居住地址，法人則要加傳統一編號與登記地址，收款業者還得拿資料比對自己的客戶檔案。《聯合報》報導，8 家已開業業者全面適用，轉到境外交易所預計 2027 年底才實施。
- 金融監督管理委員會金管會修正發布虛擬資產服務事業防制洗錢辦法，提升轉移資訊透明度
- 聯合新聞網虛幣轉帳今起實名追蹤！8家幣商先行 逾3萬加碼揭露
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國際防制洗錢組織 FATF 從 2019 年就要求虛擬資產服務商（VASP）轉帳時一併傳遞轉出與轉入雙方的身分資料，這條規則叫 Travel Rule。台灣的洗錢防制辦法 2021 年就把它寫進去，但一直沒有真正執行。今年 6 月底立法院三讀通過虛擬資產服務法，業者從登記制改成許可制，主管機關才開始把條文接上實務。
金管會 8 月 4 日先說明分兩階段上路，8 月 13 日正式預告修正「提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法」第七、十四、十八條，公告期 30 天，到 9 月 14 日截止。單筆超過新台幣 3 萬元時，自然人要附出生日期與住所地址，法人要附官方辨識編號與設立登記地址，收款方 VASP 還得把資料跟客戶紀錄核對；未達門檻仍要傳姓名與錢包地址。原本說的 10 月上路改成授權虛擬通貨公會訂定期程，報金管會核定後才算數。
- Hyper Capital：「境內 Travel Rule 預計最快 10 月上路。境內 VASP 交易所轉幣逾 3 萬台幣須提供生日與地址，未達門檻仍須傳遞姓名與帳號，例如錢包地址。首波限台灣 8 家 VASP，跨境規範預計 2027 年底上路。」