Tether 凍結詐騙交易平台 Xinbi 約 3,927 萬 USDT
Xinbi（新幣擔保）是起家於 Telegram 的非法線上市集，替詐騙業者撮合交易，販售個資、假證件及洗錢服務。所謂「擔保」，是買家先把 USDT 交給平台保管，確認賣家交付後再放款。英國已在 3 月 26 日將它列入制裁名單；USDT 發行商 Tether 則能把地址列入黑名單，阻止代幣轉出。
9 月 8 日 Tether 凍結 10 個波場地址上約 3,927 萬 USDT，鏈上追蹤平台 MistTrack 最先發現。The Block 引述直接知情人士證實金額與地址數，TRM Labs 估算 Xinbi 累計處理過約 242 億美元。分析商 Bitrace 把範圍擴到 21 個地址、超過 4,500 萬 USDT，Xinbi 旗下支付工具 Xpay 同步停止服務。
Xinbi Guarantee 是開在 Telegram 上的中文非法市集，賣家兜售受害者個資、詐騙網站架設與洗錢服務。平台先收賣家押金，買家確認交貨才放款，詐騙集團彼此沒有法律途徑追討，就靠這套擔保機制交易。它自 2022 年成立以來處理過超過 240 億美元，多半是波場鏈上的 USDT。
9 月 9 日美國財政部把 Xinbi 列為重大跨國犯罪組織，一併制裁替它開發加密貨幣錢包的柬埔寨業者 Anwen Technology 與加密通訊軟體的新加坡業者 SafeW Technology。美國人手上的相關財產一律凍結並須通報，違反採無過失責任。司法部同日公布搜索票，查扣兩個約 1,200 萬美元的錢包，另聲請凍結 47 個，一天內凍結逾 5,200 萬美元。Elliptic 說 Xinbi 已把剩下約 280 萬美元換成無法凍結的 USDD。
- Scott Bessent（美國財政部長）：「東南亞的詐騙園區每年從美國受害者手上偷走數十億美元。財政部會繼續動用手上的工具，拆解這些詐騙背後的網路。」
- Elliptic：「擔保市集完全靠信任運作，但這種信任是錯置的。每一筆通過 Xinbi 移動的美元，都在公開區塊鏈上留下永久紀錄。」
- Chainalysis：「北韓相關的攻擊者透過 Xinbi 上專門的洗錢賣家，把數千萬美元的贓款換成來自其他非法收入的穩定幣，再拿到無照的場外交易櫃檯換成法幣。」
- TRM Labs：「同一天 Telegram 封鎖了 Xinbi，司法部的詐騙園區打擊小組也查扣相關基礎設施。」
- 美國參議院外交委員會主席：「光是去年，愛達荷州居民就通報被線上投資詐騙騙走 3,400 萬美元。制裁 Xinbi 與查扣它的基礎設施和錢包都是好的一步。」
東南亞的詐騙園區設在柬埔寨、寮國與緬甸，靠人口販運來的勞力運作。園區的人用假身分跟受害者建立感情或投資關係，再誘導對方把積蓄換成加密貨幣匯出。錢一旦上鏈就換成穩定幣往外跑，凍結銀行帳戶那一套追不上。美國的銀行與加密貨幣業者本來就要通報可疑交易，缺的是認出這條金流的共同判準。
9 月 3 日美國財政部金融犯罪執法網（FinCEN）發布一份趨勢分析與一則警示，把 2023 年 9 月到 2025 年 12 月、約 1,300 家機構送出的 33,904 份可疑交易報告加總，得到 127 億美元。加密貨幣業者占 55% 的件數與 55 億美元，銀行占 41% 與 64 億美元。贓款用過至少 22 種數位資產，但幾乎都先換成 USDT 再往外送。往後通報這類案件，機構要在報告裡寫上代號 FIN-2026-SCAMCENTERS。