泰國 2027 年起：加密貨幣轉進自己的錢包，交易所要先確認是誰的

銀行匯款時，付款人與收款人的資料會跟著錢一起送到對方銀行，這是防制洗錢的國際標準，業界叫「旅行規則」。加密貨幣轉帳原本沒有這道手續，收款地址只是一串英數字，看不出背後是誰。防制洗錢金融行動工作組織近年要求各國把同一套規則套到加密貨幣業者身上，泰國從今年 3 月起分兩階段徵詢意見。

泰國證券管理委員會 9 月 2 日公布規則，2027 年 2 月 27 日生效。業者送出轉帳指令時，要把轉出人與收款人的資料一併傳給對方業者，還要查核對方業者與中間機構的資格；轉出或收進客戶自己保管的錢包時，必須確認客戶真的擁有或控制那個錢包。每一筆轉帳資料至少保存 5 年，而且要讓監理機關隨時調閱。